电信诈骗案近期在宁海又多发，请广大市民注意！

收集幸福的潴 · 发表于 2011-7-29 16:26:22

我县近日诈骗案频发，7天时间发案14起，诈骗金额共计 468880元。其中诈骗手段主要以打电话冒充受害人亲戚朋友或公务人为主。一、主要案例：

1、2011年7月18日9时，案犯甲（女，普通话，冒充宁波市公安局工作人员）用座机打电话给受害人何某，在核对其身份后称其与一个叫李忠的案犯（称已被常州市公安局抓获）有关系，稍后会有常州市公安局人员给其打电话；之后案犯分别以公安局工作人员、检察官、法官等身份要求受害人6次，共343000元人民币汇款至他们给的账号。直至7月26日14时10分，受害人打电话发现已关机才意识被骗。

2、2011年07月21日16时00分至22日14时00分许，案犯甲（男，其他信息不详）用号码为1392672****的手机拨打唐某的电话，冒充唐某的朋友并称因在杭州找小姐被警察抓了，需交纳罚款为由要唐某汇钱给他提供的账号，唐某将钱汇出后意识被骗而报警。

3、2011年7月28日，卢某报案称：2011年7月25日18时至7月26日9时期间，有人冒充其朋友，被其骗走5000元人民币。

4、2011年7月28日，鲍某报案称：2011年7月28日10时至12时30分期间，其被冒充是国家工作人员的人骗走24700元人民币。

以上都是发上在我们宁海县的真实案例，所以我们应该吸取这些血淋淋的教训，提高自己的警觉，不要轻易将自己的钱汇出。

二、电信案件的有关情况

1、电信诈骗的概念

电信诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。（又称非接触性诈骗或远程诈骗）
2、电信诈骗的起源
电信诈骗起源于台湾，又称为“台湾式诈骗”，自2000年开始在东亚及东南亚地区盛行，近年渐渐蔓延至中国大陆，2008年以来，中国一些地区电信诈骗案件持续高发。
3、电信诈骗的特点
第一特点是跨区域性。手机短信、电话、互联网络诈骗没有固定的作案时间、地点，犯罪分子与受害人不接触。作案范围广，犯罪空间相对较大，犯罪分子在甲地，诈骗的对象可能在乙地、丙地。为此，该类案件侦破难度较大。
第二特点是高科技性。此类犯罪利用手机、互联网络、电话作为载体，使用VOIP群呼平台、短信“群发器”、设立虚假网站、QQ、MSN、SKYPE等方式来行骗。
第三特点是多样性。新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的各种需求及避害心理，以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。
受害人一旦接收到这类的信息，便会试探着去尝试，而骗子则编出种种似乎合乎情理的要求，让受害人一次次心甘情愿的拿出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。
4、电信诈骗的分类及危害
电信诈骗主要有欠费涉案、冒充亲友、消费退税、中奖、股票等几大类，其中欠费涉案是目前最突出、危害最大的一类，被骗的对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、老板、专家学者等等。
5、电信诈骗的作案手法
  （1）欠费涉案诈骗的手法：
*第一步犯罪分子通过网络电话群发联系事主固定电话或手机。（通过网络软件可实现任意改号，显示其设想骗取事主信任的任何电话号码）
*第二步：冒充电信部门的电话录音（语音亲切，仿真度非常标准）称事主电话欠费或在异地开通的电话欠费，提示你如有疑问请按0转人工台。事主看到电话显示的是10000号，信以为是电信部门，于是就按提示操作转入人工台（如果事主此时挂断电话再拔10000号查询或根本不理会，那就不会上当）。进入人工台，会有人熟练地报工号、名字并与事主核对身份与帐号资料（还配有一些电信局办公的背景声音），然后声称经过查询发现事主确实有一笔大的欠款。如有疑问可以向公安机关报警，然后很客气地帮事主将电话自动转接到所谓的公安机关。
*第三步当接通所谓的公安机关后马上有人标准地报警号、姓名，并熟练地告知事主“这里是XXX公安机关，请问有什么可以帮忙”（很礼貌、逼真，还配有一些对讲机、接处警、请示报告等公安局办公的背景声音），当事主说明原因后，该名假冒警察的犯罪公子就故意逼真的询问核实事主的身份资料，并表示可以请求上级帮事主核实情况，此时故意挂断电话。
*第四步过一会后，回拔事主电话说“我们是XXX公安机关，经查询你的身份被他人盗用涉嫌经济犯罪（或涉嫌洗黑钱或涉及秘密案件等理由），这个电话就是我们的办公电话，不信可以打114查询” （其实此号码是犯罪分子通过网络软件进行了改号），此时事主一查，确认是XXX公安机关的电话号码后就确信不疑了。然后要求事主按提示电话“报警”，有时还会帮事主制作电子笔录等等，目的是让事主深信不疑。
*第五步将电话转到所谓的检查院、法院、证监会等部门，这些假冒部门的工作人员就编造各项理由威胁要冻结、没收事主名下所有的银行、股票等存款，要求事主按照他们提供的方式（到银行转帐或网上银行转帐）将名下所有资金转至他们提供的“安全帐户”暂为保管。
要注意的是，这类诈骗并不一定按步骤来进行，有时到了所谓的公安机关一步就可以恐吓威胁事主转帐，有时所谓的电信局会直接将电话转至所谓的检察院或法院或证监会进行恐吓威胁。但所用的伎俩都一样（设置了跟政府各部门一样逼真的通话场景，要求事主打114查询求证执法部门电话，恐吓威胁事主将资金转至“安全帐户”等）。
（2）冒充亲友诈骗手法
   *电话联系事主，让事主猜其身份，冒充事主的亲友、战友、领导，套取事主资料。现发展到有一种手法直接叫事主的姓名，自称是阿X（冒充事主的亲友），电话换了等等。
   *谎称因嫖妓、赌博、打架等原因被公安机关拘留，急需现金赎身；或谎称在外地急需用钱等理由骗取事主钱财，或称被人绑架索要钱财（此类多为假扮事主的子女声音打电话事主求救）。
（3）中奖诈骗手法
   *犯罪分子通过网络、短信、函件等形式发出虚假“中奖”信息，利用事主贪小便宜的心理进行诈骗。
   *骗取事主提供手续费、服务费或“税费”等
（4）股票诈骗手法
   *由电话组通过网络、短信、报刊、杂志、电视广播等媒体发出所谓的股评专家信息。
   *骗取受害人汇出“会员费”或以协助炒股的形式骗取受害人汇出原始股本。
   6、其他类型的诈骗手法
（1）常见的四种短信诈骗
      *“尊敬的XX银行客户您好！目前发生多起资料外泄、取款遭复制案件，为避免盗刷，请立即与银行联合管理局联系。电话XX”。
      *“XX您好，您的XX储蓄卡于X时在X处刷卡消费XXX元成功，此笔消费将从您帐上划扣，如有疑问请拔打XX银行联合管理局。”
      *“中国银联银行卡管理处：您的刷卡消费金额XXXX元，已经确认从您的帐户扣除。咨询电话：XX”
      *“XX车主，你的车牌为粤AXXXXX可退购置税XXXX元，退税编号XXXX，请速与XX税务局联系，电话XX”
（2）ATM机虚假告示诈骗
   *犯罪分子预先堵塞ATM机出入卡口，并在旁边粘虚假服务热线告示，诱导用户与其联系编造各种理由要求事主按其提供的操作方式（多为英文操作）进行转帐诈骗。
（3）网上诈骗
*通过发布低价销售商品信息，包括网络Q币、游戏币、游戏装备、点数卡等进行诈骗。
   （4）借钱加油诈骗
      *以被盗钱包、手机为名骗取事主同情心，向事主借钱加油，谎称要以“高额回报”将钱转入事主帐户，要求事主提供帐户并带事主到ATM机操作从而将事主帐户里的钱转走。
   （5）其他接触性诈骗
   *利用迷信通过问路等形式故意在你面前谈论某人很灵，能化解灾难，同时找机会吓唬你家人有血光之灾再让装神弄鬼的同伙把你的情况点破，使你相信拿出钱物，然后进行调包诈骗。
*在公共场所当众把装有假中奖标志的香烟、饮料打开，声称中奖，几名同伙一起演戏，骗取群众上当出钱购买。
   *在车站、路边故意拾到“黄金”或钱包，引诱事主分钱或威胁事主拿银行卡到ATM柜员上澄清，然后进行调包诈骗。

三、我县警方通过网络、报纸、广播等媒体上广泛宣传，同时开展上街入户宣传。