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来自第三方平台网贷之家的数据显示，今年11月问题平台再次集中爆发，全国达到39家。浙江、广东成为11月问题平台重灾区，分别达到11家和8家。 仅今年上半年，浙江全省就有超过10家平台因涉嫌利用P2P网贷平台进行涉嫌非法集资犯罪活动，被公安机关立案侦查。为此，公安部门也曾就此发布预警。来看看警方的提醒。 1、P2P网贷平台存在怎样的风险？ 答：从公安机关侦办的案件情况看，部分P2P网贷平台被利用为非法集资工具，存在风险隐患。 (1)信息不对称。普通投资者对一些P2P网贷平台的资质不了解、对其出借的项目不了解、对规范的P2P网贷平台的运作模式和标准不了解，从而容易上当受骗。 (2)易引发非法集资犯罪。P2P网贷平台原本是网络借贷资金撮合的一个中介平台。但公安机关在办案中发现，有的P2P网贷平台非法募集资金，形成“资金池”(把资金汇集到一起，形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间)，再以高利转借给他人；有的P2P网贷平台虚构借款事由，将募集的资金用于自己的公司经营，达到“自我融资”的目的；有的P2P平台对于借款人及借款用途疏于核查，造成大量虚假借款需求。 2、目前发现的我省利用P2P网贷平台进行违法犯罪的作案手法和涉嫌罪名？ 答：根据我省公安经侦部门在办案中掌握的情况，利用P2P网贷平台进行非法集资犯罪的手法基本上都是以开展P2P网络借贷为名，以高息为诱饵，对外发布含有虚假借款人和虚假借款用途等内容的贷款信息，向全国各地群众大量吸收资金。 通过P2P平台非法募集的资金，有的形成“资金池”，再以高利转借给他人；有的则将募集的资金用于自己的公司经营或个人消费及支付高息。从涉及罪名看，主要集中在非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。 来源：钱江晚报
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狗仔卡
发表于 2014-12-8 15:11:40
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